一、崗位職責(zé)
1. 客戶需求分析：深入了解客戶的健康狀況、家庭情況、財(cái)務(wù)目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，通過(guò)溝通與專業(yè)測(cè)評(píng)工具收集信息，為定制個(gè)性化規(guī)劃方案奠定基礎(chǔ)。
2. 健康規(guī)劃服務(wù)：依據(jù)客戶健康信息，制定包括飲食、運(yùn)動(dòng)、體檢安排、疾病預(yù)防與健康風(fēng)險(xiǎn)管理等在內(nèi)的健康規(guī)劃，并協(xié)助對(duì)接醫(yī)療資源，如預(yù)約名醫(yī)、安排體檢機(jī)構(gòu)等。
3. 財(cái)富規(guī)劃服務(wù)：結(jié)合客戶財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與目標(biāo)，提供保險(xiǎn)規(guī)劃（人壽、健康、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等產(chǎn)品配置）、養(yǎng)老規(guī)劃（養(yǎng)老金儲(chǔ)備與養(yǎng)老社區(qū)推薦）、投資規(guī)劃（資產(chǎn)配置建議與理財(cái)產(chǎn)品推薦）等財(cái)富管理方案，助力客戶資產(chǎn)保值增值與財(cái)富傳承。
4. 方案實(shí)施與跟蹤：協(xié)助客戶落實(shí)健康與財(cái)富規(guī)劃方案，如辦理保險(xiǎn)手續(xù)、執(zhí)行投資計(jì)劃等；定期跟蹤方案執(zhí)行效果，根據(jù)客戶生活、健康與財(cái)務(wù)狀況變化及時(shí)調(diào)整優(yōu)化，確保方案有效性與適應(yīng)性。
5. 客戶關(guān)系維護(hù)：建立與維護(hù)良好客戶關(guān)系，定期回訪客戶，解答疑問、提供咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶信任與滿意度，通過(guò)優(yōu)質(zhì)服務(wù)促進(jìn)客戶轉(zhuǎn)介紹與業(yè)務(wù)拓展。
二、任職要求
1. 專業(yè)知識(shí)：具備保險(xiǎn)、金融、健康管理等多領(lǐng)域?qū)I(yè)知識(shí)，熟悉各類保險(xiǎn)產(chǎn)品、金融投資工具、健康管理理念與方法，持有相關(guān)從業(yè)資格證書（如保險(xiǎn)從業(yè)資格證、理財(cái)規(guī)劃師證、健康管理師證等）者優(yōu)先。
2. 技能能力：擁有出色溝通能力與銷售技巧，能精準(zhǔn)把握客戶需求并有效推介方案；具備較強(qiáng)數(shù)據(jù)分析與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力，可根據(jù)客戶情況制定合理規(guī)劃并識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)；熟練使用辦公軟件與客戶管理系統(tǒng)，提升工作效率與服務(wù)質(zhì)量。
3. 素質(zhì)素養(yǎng)：具有高度責(zé)任心與服務(wù)意識(shí)，以客戶需求為導(dǎo)向，提供專業(yè)、貼心服務(wù)；具備良好團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神，能與團(tuán)隊(duì)成員密切配合、共享資源，共同達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)；有較強(qiáng)學(xué)習(xí)能力與自我驅(qū)動(dòng)力，持續(xù)關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)與市場(chǎng)變化，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)、提升專業(yè)水平。