核心工作職責
（一）戰略落地與業務統籌
1. 錨定公司財富管理“平價、定制化、提升投資能力”的戰略定位，制定營業部財富資管業務中長期規劃與年度目標，推動AI投顧服務（如AI選股、持倉優化、選基等）在本地市場的深度滲透。
2. 統籌財富管理全鏈條業務，涵蓋高凈值客戶綜合服務、大眾投資者智能投顧覆蓋、產品配置與資產托管等，確保營業部財富業務營收占比穩步提升，匹配公司46.42%的板塊營收占比標桿。
3. 聯動公司投行、研究、資管等板塊資源，針對本地民營企業、新質生產力相關企業及高凈值客群，設計“投融資+財富管理”綜合解決方案，服務實體經濟發展。
（二）客戶運營與市場拓展
1. 分層運營客戶體系：針對年輕客群（90后、00后占比目標超50%）優化線上智能服務流程，為高凈值客戶提供1對1定制化資產配置方案，提升客戶資產規模與復購率。
2. 依托公司數字化底座與AI工具，搭建“投前診斷-投中監控-投后優化”全生命周期服務體系，解決客戶“決策無依據、組合缺調整”等核心痛點。
3. 開拓本地機構與個人客戶渠道，維護核心客戶關系，打造營業部財富服務品牌，提升代理買賣證券、兩融等業務市占率。
（三）團隊管理與能力建設
1. 組建并管理財富投顧、產品銷售、客戶服務團隊，建立“AI工具+專業能力”雙驅動的賦能體系，提升團隊對智能投顧工具的應用能力與專業服務水平。
2. 設計科學的KPI考核與激勵機制，明確團隊與個人目標，推動完成客戶數、資產規模、產品銷售等核心指標，完善人才梯隊建設。
3. 組織團隊參與公司投研培訓與AI工具實操演練，培養“懂市場、善智能、精服務”的復合型財富管理人才。
（四）合規風控與效率提升
1. 嚴格遵守證券行業監管要求與公司制度，建立營業部財富資管業務合規風控體系，防范操作風險與道德風險。
2. 運用公司AI辦公助手、數據中臺等數字化工具，優化業務流程，提升團隊辦公效率與客戶服務響應速度。
3. 跟蹤市場政策與行業動態，及時調整業務策略，確保業務合規穩健發展。
三、任職資格要求
1. 本科及以上學歷，金融、經濟、計算機等相關專業優先，具備證券從業資格、基金從業資格，持有投資顧問資格者優先。
2. 8年以上金融行業經驗，其中5年以上券商營業部/財富管理團隊管理經驗，有AI投顧、數字化財富業務落地經驗者優先。
3. 過往業績突出：曾帶領團隊實現客戶資產規模年增長20%以上，或財富管理業務營收顯著提升的成功案例。