核心工作職責：?? ?
1.深度客戶需求挖掘與分析：??
? 通過專業的面談和溝通技巧，深入了解高凈值客戶的養老目標、醫療保障需求及財富管理目標。
? 運用專業的分析工具和方法，系統性地識別客戶的隱性需求和核心痛點。 ?
2.專業解決方案設計與呈現：?? ?
? 整合專業知識：充分理解并掌握公司提供的養老產品、醫療健康產品及財富管理工具的特點、適用場景與組合邏輯。 ?
? 定制化方案：基于客戶的具體需求、財務狀況和風險偏好，整合多種金融工具和服務，設計個性化、可執行的“一站式”養老、醫療、財富綜合解決方案或專項規劃。 ?
? 專業呈現與講解：清晰、專業、邏輯縝密地向客戶闡述方案設計思路、產品組合原理、預期效果、成本費用及可能的風險。運用圖表、計劃書等工具增強說服力。 ?
3.顧問式銷售執行與關系管理：?
? 運用顧問式銷售技巧，引導客戶認識自身需求與風險缺口，樹立專業、可信賴的形象。
? 有效處理客戶的疑問、異議和顧慮，提供專業解答和增值信息，促進決策。
? 高效、合規地完成銷售流程各環節。 ?
? 建立長期信任：持續跟蹤客戶動態（如家庭結構變化、財務狀況更新、政策影響），定期進行方案檢視與調整建議，提供有價值的資訊和服務（如健康管理講座、財稅政策解讀、養老社區參觀安排等），深化客戶關系，提升客戶忠誠度和滿意度，促進轉介紹。 ?
4.客戶資產健康度維護與升級：
? 持續跟蹤客戶方案的執行效果。
? 定期或根據客戶重要成長階段提供方案檢視服務。
? 在現有方案基礎上，識別客戶新的需求點或原有需求的深化，提供增購或調整建議，實現客戶資產的穩健增長和持續保障。 ?
5.市場與學習：
? 持續學習掌握宏觀經濟、養老政策、醫療改革、稅收法規、金融市場動態及其對客戶規劃的影響。
? 深入研究同業產品及服務方案，明確自身解決方案的核心競爭力。
? 積極參加公司組織的產品、技能、合規培訓，不斷提升專業水平和銷售能力。 ?

【工作地點】：北京市西城區西直門西環廣場T3座15層

【任職要求】：

1、年齡：24-45歲

2、學歷：大專及以上

3、過往收入：15萬/年及以上（需提供收入證明或銀行流水）

4、條件優異可放寬至50歲大專以上學歷，金融/醫學/市場營銷相關專業優先，持有AFP/CFP/RFP/健康管理師等資質相關資質優先；

5、品質要求：業務品質良好，無不良從業記錄及刑事、金融等犯罪記錄

【職業定位】：

1、健康財富規劃師（HWP）是泰康打造的全新職業，承接泰康“保險+醫養康寧“戰略，專業化服務于高凈值人群全生命周期，提供一站式養老、健康、財富管理解決方案，是呵護生命的幸福使者。

2、2020年1月22日，泰康打造的健康財富規劃職業正式獲批國家職業資質，《健康財富規劃職業技能等級標準》獲批第三批1+X證書制度試點職業技能等級標準，《健康財富規劃職業技能等級證書》獲批第三批職業技能等級證書。

【崗位優勢】：

1、收入特征：上不封頂： 提成收入+ 新人津貼/英才津貼 + 季度獎 + 年終獎 + 職業化銷售獎+團隊管理津貼等（共計20余項）

平均年收入：正式顧問20w+，主管70w+，部經理200w+，總監1000w+

2、 明確化的發展路徑，公開、公平、透明，專屬基本法保障，一年晉升主管：

業務專精或管理帶隊，雙通道晉升路徑助你突破職業天花板晉升機制

3、時間管理：除必要參加的培訓、活動外，其余時間自行安排

4、多元化的資源支持，助力業務增長： 世界500強頭部品牌背書+團隊資源支持+系統支持+體驗式展業模式支持完善的培訓體系

5、系統化的培訓體系，賦能個人成長：供從銷售、產品、管理等方面持續進階的專業銷售培訓、職業認證培訓、清華/北大獎勵培訓、專屬體驗式培訓

- ETA精英財富學院，圍繞資商、法商、稅商、企商和雅致，提升你的金融思維即高雅氣質，幫你成為客戶身邊的財富管理專家;
- GPA全科醫生學院，提供專屬醫學及健康管理相關培訓，幫你成為深受客戶信任的健康管理專家。一個優秀的泰康健康財富規劃師，能夠從人壽保險、健康管理、養老規劃、財富管理、投資組合、法律稅務、家族傳承等多個業務維度，為客戶提供一對一個性化指導、全程化一站式持續性管理以及綜合性建議，全方位滿足客戶的健康和財富管理需求。

【薪酬/福利保障項目】：

1、超高責任津貼，最高16萬/月，長達18個月

2、首年度傭金、續年度傭金、優質續保獎、增員獎、增才獎、年終獎、銷售獎等收入項目

3、意外傷殘及身故保險、疾病身故保險、住院醫療保險（不含急、門診）、意外傷害醫療保險等保險福利保障項目

4、長期服務獎：與公司簽約滿5年及以上的享受長期服務獎，達成相應標準予以計提發放

5、享受公司各階段推出的各類方案：包含培訓、旅游等等。

注：以上收入及福利保障項目、月薪范圍為當下HWP薪資參考，具體薪資收入及構成面議。

【職業福利】：國家認證職業、百萬收入、公司戰略項目、自由自主、績效獎金、員工旅游、節日福利、帶團隊

【職位亮點】：“收入上不封頂；晉升機制公平透明”