職位描述
保險(xiǎn)內(nèi)勤車(chē)險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)咨詢(xún)服務(wù)
崗位職責(zé)說(shuō)明
一、車(chē)險(xiǎn)報(bào)價(jià)管理
1.客戶(hù)需求收集通過(guò)在線平臺(tái)或業(yè)務(wù)系統(tǒng)企微工作群等接收客戶(hù)投保需求，核實(shí)車(chē)輛基本信息（品牌型號(hào)、車(chē)架號(hào)、發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)、使用性質(zhì)）、投保人信息（姓名、身份證號(hào)、聯(lián)系方式）及投保歷史（是否續(xù)保、過(guò)往出險(xiǎn)記錄），確保信息完整準(zhǔn)確。
2.報(bào)價(jià)方案生成根據(jù)客戶(hù)需求及公司承保政策，利用車(chē)險(xiǎn)核保系統(tǒng)（如行業(yè)車(chē)險(xiǎn)信息平臺(tái)、保險(xiǎn)公司內(nèi)部報(bào)價(jià)系統(tǒng)）計(jì)算保費(fèi)，包含交強(qiáng)險(xiǎn)、商業(yè)險(xiǎn)（車(chē)損險(xiǎn)、第三者責(zé)任險(xiǎn)、車(chē)上人員責(zé)任險(xiǎn)等）及附加險(xiǎn)組合方案，確保報(bào)價(jià)符合監(jiān)管要求及公司費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。
3.報(bào)價(jià)溝通與調(diào)整向客戶(hù)清晰解釋報(bào)價(jià)明細(xì)（險(xiǎn)種內(nèi)容、保費(fèi)構(gòu)成、優(yōu)惠政策），根據(jù)客戶(hù)反饋調(diào)整險(xiǎn)種組合或保額，提供最優(yōu)投保建議，直至客戶(hù)確認(rèn)報(bào)價(jià)方案。
二、出單流程操作
1.投保資料審核驗(yàn)證客戶(hù)提供的證件材料（身份證、行駛證、上年保單等）真實(shí)性，核對(duì)系統(tǒng)信息與材料一致性，確保符合投保條件（如車(chē)輛年檢有效期、投保人資格）。
2.系統(tǒng)錄入與核保在保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄入投保信息，提交核保申請(qǐng)，跟蹤核保進(jìn)度，對(duì)核保不通過(guò)案例（如異常車(chē)輛信息、高風(fēng)險(xiǎn)車(chē)型）及時(shí)與核保崗溝通，補(bǔ)充材料或調(diào)整投保方案。
3.保單生成與交付核保通過(guò)后生成電子保單或紙質(zhì)保單，核對(duì)保單信息（投保人、被保險(xiǎn)人、險(xiǎn)種、保額、保險(xiǎn)期限）無(wú)誤后，通知客戶(hù)繳納保費(fèi)，完成保費(fèi)到賬確認(rèn)后，通過(guò)郵件、短信或線下方式交付保單及相關(guān)憑證（發(fā)票、保險(xiǎn)標(biāo)志）。
三、跟單服務(wù)與客戶(hù)維護(hù)
1.投保進(jìn)度跟蹤實(shí)時(shí)監(jiān)控從報(bào)價(jià)到出單的全流程時(shí)效，對(duì)超期未完成環(huán)節(jié)（如客戶(hù)未確認(rèn)報(bào)價(jià)、保費(fèi)未到賬）主動(dòng)聯(lián)系客戶(hù)，推動(dòng)流程進(jìn)展，確保保單按時(shí)生效。
2.客戶(hù)咨詢(xún)響應(yīng)解答客戶(hù)關(guān)于保單內(nèi)容、理賠流程、續(xù)保提醒、保險(xiǎn)條款等日常咨詢(xún)，無(wú)法即時(shí)解決的問(wèn)題及時(shí)轉(zhuǎn)接至理賠或客服部門(mén)，并跟蹤反饋結(jié)果。
四、數(shù)據(jù)管理與文檔歸檔
1.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)記錄每日更新客戶(hù)投保臺(tái)賬，記錄報(bào)價(jià)、出單、保費(fèi)、保單狀態(tài)等關(guān)鍵信息，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確可追溯，定期生成業(yè)務(wù)報(bào)表（如日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月度出單量統(tǒng)計(jì)）。
2.檔案資料管理按公司規(guī)定整理客戶(hù)證件復(fù)印件、投保單、保單存根、發(fā)票等紙質(zhì)或電子文檔，分類(lèi)歸檔并加密存儲(chǔ)，確保符合數(shù)據(jù)安全及合規(guī)要求。
3.異常數(shù)據(jù)處理定期核查系統(tǒng)數(shù)據(jù)與實(shí)際業(yè)務(wù)的一致性，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤信息（如錄入失誤、保單信息偏差）及時(shí)修正，并分析錯(cuò)誤原因，優(yōu)化操作流程。
五、協(xié)作與合規(guī)要求
1.跨部門(mén)協(xié)作與銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)對(duì)接客戶(hù)資源，與核保、理賠部門(mén)協(xié)同解決業(yè)務(wù)問(wèn)題，配合財(cái)務(wù)部門(mén)完成保費(fèi)對(duì)賬與發(fā)票管理。
2.合規(guī)操作執(zhí)行嚴(yán)格遵守《保險(xiǎn)法》《機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)條例》等監(jiān)管規(guī)定，執(zhí)行公司承保政策，杜絕虛假承保、違規(guī)出單等行為，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。
3.系統(tǒng)操作規(guī)范熟練使用車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、客戶(hù)管理系統(tǒng)（CRM）及辦公軟件（Excel、WPS），保障系統(tǒng)操作安全，防止信息泄露或誤操作。
六、崗位技能與素質(zhì)要求
1.專(zhuān)業(yè)知識(shí)掌握車(chē)險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)（險(xiǎn)種類(lèi)型、保險(xiǎn)條款、費(fèi)率計(jì)算）、保險(xiǎn)監(jiān)管政策及公司業(yè)務(wù)流程，了解車(chē)輛基本知識(shí)（車(chē)型、年檢、過(guò)戶(hù)等）。
2.操作能力熟練操作車(chē)險(xiǎn)報(bào)價(jià)系統(tǒng)、核保出單平臺(tái)及辦公軟件，具備基礎(chǔ)數(shù)據(jù)處理與分析能力。
3.溝通與抗壓能力具備良好的口頭及書(shū)面溝通能力，耐心解答客戶(hù)疑問(wèn)，能承受業(yè)務(wù)高峰期（如車(chē)險(xiǎn)到期集中時(shí)段）的工作壓力，高效完成多任務(wù)處理。
4.責(zé)任心與細(xì)致度對(duì)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、流程合規(guī)性高度負(fù)責(zé)，工作細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)，避免因信息錯(cuò)誤導(dǎo)致客戶(hù)投訴或公司損失。
工作地點(diǎn)
東區(qū)街道中山市東區(qū)博愛(ài)六路28號(hào)遠(yuǎn)洋廣場(chǎng)2棟1602
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